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有哪些基金适合长期定投?

我们要考虑以下几点:

一、选择长期有效的基金。定投的原理导致了我们在投资时需要足够的时间来让它发挥功效,那么我们在选择基金的时候就要选择那些“不死”的指数,比如宽指基金的沪深300、中证500、创业板。因为这些宽指起码能够保证你在一轮定投结束前它绝对不会“死亡”,毕竟在各家基金公司中,在整个基金市场上都能找到上百只,而那些全市场上仅有一两只的指数基金就难免会出现因为规模太小而清盘而消失的情况,比如仅有两只的高铁产业指数基金,大家可以查看一下基金的历史业绩,简直惨不忍睹。成立以来基金跌幅超过60%。

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二、选择好赛道的基金。定投基金不仅要保证它不死,还需要一个长长的坡来滚雪球了。那么从长期来看,行业指数基金中能够拥有长长的坡的行业就是消费科技医药了。无论从国内还是国外来看,这三个行业都是涨幅最高的行业的。

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三、选择好策略的基金。指数基金同样可以根据策略制定出各种策略基金,当然不同的策略效果有好有差,那么值得长期定投的指数基金当然是要选到合适的策略基金。在策略基金中常见的有中证红利、深证红利、300价值、深证价值、300非周期等。其中业绩不错的有深证红利、基本面50、中证红利等。

最后,我们选出若干只上面描述的适合长期定投的指数基金。

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宽指基金:易方达上证50、申万菱信沪深300增强、泰达宏利沪深300增强、建信中证500增强、博时创业板ETF联接、国泰纳斯达克100。

行业指数基金:汇添富中证主要消费ETF联接、易方达沪深300医药联接,国内暂时没有长期跟踪科技的指数基金。

策略指数基金:工银深证红利ETF联接、建信深证基本面60ETF联接。

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想要定投指数基金获得跟踪收益,同时又想要得到主动型基金的超额收益,我们可以采用核心+卫星的投资模式,这个我们下次再讲。

目前个人的指数基金定投策略:低估定投,适中持有,高估卖出,即定投标的按照当前指数估值进行精选;

估值指标:PE指市盈率(TTM),PE(TTM)=成分股市值/成分股净利润(TTM),PB指市净率(MRQ),PE和PB百分位;

定投指数:采用均线定投法,设置每个周期基础定投金额,按照当期扣款率计算定投金额;

定投金额:实际定投金额=基础定投金额*当期扣款率(60%当期扣款率210%);

扣款说明:单次定投金额按照近10日振幅(指数近10日振幅=指数近10日交易日最高收盘价/指数近10日交易日最低收盘价-1)采用周定投进行扣款,比如定投初始金额设置为每周定投1000元,那么最低需要准备600元,最高需要准备2100元,个人可以依据自身的资金量设置。

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