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刚入手基金,求给点儿建议!?

长回答警告,回答使用基金历史业绩表现作为评价基金的基础,花费了一定时间整理数据,如果对你有帮助希望你能够给我点个赞吧!你的点赞是我继续创作的动力。

由于题主截图三个梯队的全部基金比较分散不利于分析,那么我将三个梯队的基金基本信息汇集在一个表格中,用不同颜色加以区分。

基金基本信息01.第一梯队的基金点评

首先第一梯队的基金不是股票型就是偏股混合型基金,波动性较大和风险较高,题主需要认真思考如果遇上市场极端情况,该笔投资可以接受多大程度的亏损,亏损10%还亏损20%,如果不太接受太大程度的浮亏可以适当调整投资的金额,免得因为遇上18年的大熊市市场整体下跌,大额的亏损影响你的生活和情绪。作为学生,我觉得现阶段的你最重要的是学习如何投资,积累更多的投资经验,慢慢形成一套属于自己的成熟的投资体系,而不是只追求10万元投入基金中我一年要赚多少钱,即使你运气好,某一年投资中一只牛基,一年时间10万元翻倍的变为20万元,但你不清楚为什么为什么这只基金涨幅那么猛,是基金经理管理能力十分出众还是运气成分踩对某个热点板块题材,历史上这样的业绩可以持续吗?投资界流行着一句话:“拼运气赚来的钱,最后也会拼实力亏钱”,刚开始投资猜对热点赚取得高额的收益回报,会让你产生幻觉,觉得自己是投资天才,高高在上,一入投资市场就马上可以赚大钱,静不下心学习,飘得越高摔得越重。

而且第一梯队的5只基金中3只成立时间不足5年,基金经理管理的时间较短,万家行业优选混合的基金经理黄兴亮,2019年3月才上任管理时间仍不足一年,广发多元新兴股票和广发小盘成长混合是同一位基金经理管理,就是19年名气突然大起的刘格菘,上任管理时间不足3年,2020年业绩是否能够继续火爆,没有人知道,毕竟公募基金行业还有一个冠军魔咒。剩下两只富国创新和信达澳银新能源基金经理都是2016年下半年才上任,管理时间不足5年。

5只基金十大重仓股

对比5只基金的十大重仓股票可以发现,5只基金重仓的股票都有重合的,而且十大重仓股票的近三个月涨幅都极其的高,每只基金的都有一两只3个月时间内翻倍的股票,信达澳银新能源产业重仓的晶方科技三个月时间翻了4倍,基金之所以能够获得如此高的涨幅,远远超越市场其他均衡配置的基金业绩,原因很简单基金重仓了近期的热点题材的股票,科技、通讯、新能源等,你也要知道经过一轮过度炒作估值已经从高估变为更高估了,价格产生巨大的泡沫了,接下来是否能够火热下去,能够准确知道题材变冷的时间吗?如果不能你相当于在火中取栗。

题主选择投资者5只基金作为投资标的的原因十分明确,最近涨幅的惊人,远远超出市场平均水平,那么就选择投资他。可能也中了基金销售机构的圈套,说该基金业绩表现如何好,基金经理学历如何高从业来获得如何高的回报,科技是未来发展的趋势等等,个别没经验的投资者就轻易入坑了,还是要提醒题主选择基金并不是按照近时间段收益由高到低排列,一只基金在短短一年时间能够获得如此劲爆的收益,往往是因为该基金的风格较为激进,重仓押宝某一个热点风口的行业股票,风起的时候猪也会飞,风停的时候一地鸡毛,谁也不想成为最后接盘的人,但谁也预测不了热点冷却褪下的时间,最好的策略就是控制自己不参与这样的热点行业的基金。

因此,我的观点也十分明确不建议投资重仓押宝热点的科技、半导体、新能源、5G、通讯等单一行业的基金,我会选择配置更加均衡的股票型和混合型基金,无论市场的风格如何转换,热点如何变化轮动,虽然我不能获得最高的收益回报,但因为我投资的基金均衡配置,大概率成功都能获得不错的收益回报。基金经理的挑选我也更加倾向于从业经验较长、优秀的基金经理,经历一轮完整的牛熊转换,旗下管理的基金不多一般在3只以下,管理同一只基金时间5年以上,管理期间业绩回报稳定。在我国主动管理型的基金经理分化较大,好的基金经理业绩回报非常优秀,差的基金经理业绩回报让你怀疑人生,因此我不会将钱投给管理时间和经验较短的年轻基金经理,不会一味追求收益最高的冠军基金,我投资追求的是长期业绩稳定的回报,而不是过山车一样的暴涨暴跌。

评级机构对于基金的给出等级评级评估只能作为参考,毕竟评级机构的评级机制仍处在一定的不足之处,无法做到百分之一百评估。

老牌明星基金经理董承非管理的兴全趋势投资混合基金评级机构只给3星,那么是不是代表这只基金的业绩表现较差,比其他的4星和5星业绩表现差吗?

兴全趋势投资混合与沪深300指数走势对比

从2013年10月董承非上任管理兴全趋势投资混合,任职总回报为224.28%,折合年化收益率20.4%,管理期间基金的走势远远跑赢同期沪深300指数的走势,难道这样的长期稳定上涨的基金投资业绩还不满意?虽不如其他年度冠军基金一年翻一倍的业绩表现,但长期稳定业绩回报,让我很信任和很放心,有这样优秀的基金经理管理的基金我的资产不会暴涨暴跌,但一步步稳步上涨。

02.第二、三梯队的基金点评

在开始点评第二梯队基金前,我觉得需要简单说明一下混合型基金和纯债基金的区别。混合型基金根据股票和债券投资仓位的高低可以划分为偏股混合基金(股票投资仓位≥50%)、偏债混合型基金(债券投资仓位≥50%)和灵活配置型基金(股票和债券投资仓位随意配置)。

混合债券型基金(一级)主要投资债券市场,但参与股票市场的一级市场新股打新。

混合债券型基金(二级)主要投资债券市场,但少量参与股票的二级市场交易。

纯债基金只投资于债券,不参与股票打新和股票二级市场的买卖。

风险等级由高到低排列,混合债券型基金(二级)>混合债券型基金(一级)>纯债基金

因此如果题主第三梯队的基金只想投资纯债基金的话,国投瑞银双债债券(LOF)A属于混合债券型基金(一级),建议更换。

对于第二梯队的招商中证白酒指数分级,主要跟踪中证白酒指数,或你会问我建议继续投资还是卖出换别的基金,对于这类行业指数基金,我个人不建议普通投资者自己投资某一特定行业的指数基金,除非你对该行业研究特别深入十分了解,但大部分人研究某个行业的水平还是半桶水不够深入,那还不如直接均衡的配置,不赌某一特定的行业获得高额收益,否则没有投资逻辑的投资你会很慌,涨了不知要不要继续持有还是及时止盈卖出,跌了不知道要及时止损还是加仓摊低基金成本的好时机,震荡横盘时摇摆不定,是不是趋势消失还是调整反弹,陷入无穷的猜测。

中证白酒指数与沪深300指数走势对比

2010-2014年沪深300指数和中证白酒指数

中证白酒指数市盈率

2010-2020年白酒指数的涨幅远远高于沪深300指数的走势,目前中证白酒指数市盈率高达30处于高位震荡,未来是否能够保持较猛的喝酒行情不确定,是否像2012年一样A股历史上第一次消费机构抱团瓦解,泡沫破裂中证白酒指数大幅下跌呢?

债券基金我比较推荐招商双债增强C和招商产业债券A,历史业绩收益较高,回测控制较好的债券基金。

总结一下:我个人不建议投资持仓较为集中某个行业的基金,更加推荐涵盖各行各业的宽基指数基金以及基金经理从业经验和基金成立时间较长、历史业绩表现稳定、均衡配置的主动管理型基金,无论市场未来投资风格是大盘还是小盘,行业是白酒还是医药、科技、半导体….我都可以大概率获得不错的收益,大概率成功,安心赚取我自己认知范围内钱,而不是一味博取高收益。我不太同意其他答主所说的今年科技爆发的一年,科技风格的基金一定要配置,我觉得这样的行为本质上我追涨杀跌没什么区别,去年喝酒吃药行情,配置白酒和医药的指数基金,再之后5G、半导体、芯片、新能源等等,都是受到消息面刺激或涨了一段时间后才可以关注,追高买入风险较高,可能我作为偏稳健的投资风格,宁愿不赚这部分高额的收益回报,因为我知道这部分钱自己是赚不到的,即使我自己投资了也拿不住,会在半山腰的位置卖出,所以我会选择让我更加安心优秀主动管理型基金经理帮我打理,我相信经过这么多年的投资经验,大部分普通人都知道该行业未来发展潜力大,目前估值合理,他也会选择配置,而且配置的比例和交易比我自己操作好。我也不敢说我自己的投资方法是最好的,不同的投资者有不同的投资理念和投资体系,重要的是寻找到适合自己的投资方法。

文章的基金数据我是耐心从基金网站上统计下来,可以保证数据的准确性和真实性,所以如果你觉得我的回答对你的投资有一定的启发和帮助,请你动手给我个赞吧!你的点赞是我的动力,谢谢!

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