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如何挑选基金?如何判断基金的潜力?

咱们来重点探讨一下主投股票市场的主动权益基金,建议买主动权益基金的方式:

1、选择一批好基金,5-10个产品。

2、一般买开放式基金,但建议长期持有,以能拿3-5年的心态持有(当然中间如果亟需用钱也可以变现卖出),通过下面介绍的选基方法,业绩翻倍基比比皆是,关键是要拿得住。

3、选好后同时开启定投,增量资金对于增厚收益至关重要。

怎么选出一批好基金呢?

跟大家分享一套常用的选基金法则,”4433“选基法

1. 第一个“4”:近一年同类基金业绩排名前四分之一的产品,也就是我们常说的同类排名P75。

2. 第二个“4”:在第一步的基础上,进行近2年、3年、5年、今年以来同类基金业绩筛选,选择排名的前四分之一。这个方式,也意味着选出的基金都至少已经运作了五年,历经市场考验。

基金定投排行_基金绩效排行_2012基金定投排行

3. 第一个“3”:在第二步的基础上,再按近6月进行同类基金绩效排名,选择前三分之一(对比前两个指标,只选择前三分之一也体现了对短期业绩一定的宽容度)

4. 第二个“3”:在第三步的基础上,按近3个月进行同类业绩排名,选择前三分之一。

根据上述四个步骤,我们可以很明显的观察到,该法则是一个长时间周期与短时间周期相结合的选择方法,通过多重条件的的筛选,挑选出业绩持续稳定、优异的基金产品。

4433法则最大的一个作用是可以在几千只基金中缩小选择范围,且在选出的基金中,有50%左右的概率业绩可跑到同类基金的前四分之一,在一定程度上有效降低风险。

我们以Wind二级分类为例,选择股票、偏股混合、灵活配置等三类常见的主动权益基金来做个比较。通过4433法则,一共筛选出了120只产品。

基金定投排行_基金绩效排行_2012基金定投排行

数据来源:Wind,截至2020年6月5日,排名P值使用Wind二级分类,按近1年同类排名P值排序。

这120只产品基本上是市场最顶尖的一批主动权益产品了。咱们耳熟能详的产品比如易方达中小盘、景顺长城新兴成长、万家行业优选等爆款产品赫然在列。

不过,120只太多了,我们也不可能全买了。再来加一些硬性指标,剔除不符合的产品:

1、多个基金经理:剔除多个基金经理共同管理的产品,这种一般是老基金经理带新基金经理,且为新基金经理主要操作(当然也有例外,我们决定忽略掉例外的情况)

2、不满足赚钱效应:剔除近3年、近5年收益不足50%的产品,拿3年、5年收益都达不到50%,太佛系不符合咱们要求。

3、重复份额:剔除C类产品

4、规模太小:剔除基金份额总规模2亿以下的小规模基金

以上指标筛下来,还剩33个产品。

基金绩效排行_2012基金定投排行_基金定投排行

数据来源:Wind,截至2020年6月5日,排名P值使用Wind二级分类,按近1年同类排名P值排序。

再拿出杀手锏,我们提高要求,基金经理如果任基金经理不足5年,很可能投资风格、方法还不够成熟,剔除任职年限不足5年的基金经理,剩下18个产品,基本上可以无脑选了:

数据来源:Wind,截至2020年6月5日,排名P值使用Wind二级分类,按一季度末产品规模排序。

2012基金定投排行_基金绩效排行_基金定投排行

这是长期值得关注的一批产品。

从产品规模来看,可以看到这批产品目前规模不少都已经很大,易方达消费行业、易方达中小盘、景顺长城新兴成长,都已经破100亿,备受追捧。

这18只产品中,我个人比较偏好的产品,

有易方达中小盘、景顺长城新兴成长、万家行业优选、兴全合润分级、交银新成长(交银施罗德公司的产品优秀的确实很多)、南方优选成长,一直坚定看好并且长期持有。

如果喜欢易方达中小盘,又担心规模太大影响收益,该产品基金经理张坤去年发行的易方达蓝筹精选,也同样优秀,值得关注。

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