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基金关键指标都有哪些?

选择基金主要从基金成立时间、基金规模、业绩表现、公司背景、手续费率等指标来看。

1,成立的时间

基金成立时间越久,可参考的数据就会越多。对于购买基金者,就越容易做出合理科学的判断,就会更容易。通常来说,需要经过一个完整的牛熊周期,才能真正体现这个基金是否能经得住市场的考验。

2,基金的规模

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对混合型基金和票型基金来说,基金规模最好能在10亿-30亿之间,最大不超过100亿。这个规模适中比较好。在选择基金时,除了要关注它的规模以外,还要关注这个规模的构成,也就是基金的持有人结构。机构买家的多少会影响基金的稳定性,在选择基金时,尽量选择个人持有比较多的基金。

3,业绩表现

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我们在挑选基金时,一般要参考这只基金最近半年、1年、2年、5年的业绩排行情况,再进行整体判断。相对来说,各阶段的业绩排名越靠前,就越好。

很多新手刚开始购买基金时喜欢看这只基金的近几个月的状况,但其实时间越长的基金,收益率的有效性才越大,才更能检验出基金经理的能力,因此建议参考成立时间较久的基金。

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4,基金经理

如果一个基金频繁更换基金经理,那么它的业绩表现也不稳定,这样的基金,我们要避免选择。

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5,资产配比

我们想要了解更多基金,需要看基金具体持仓的股票情况。只有这样,才能真正了解基金经理的操盘水平。但对大多数人来说,分析这个还是比较吃力的,所以建议你可以大概看一下这十大重仓股的情况。比如说,它们所属的行业、板块是什么?是偏大盘,还是偏中小盘?是偏医药、消费,还是偏金融、券商?我们可以通过之前的一些重仓股票,来判断基金经理对某些公司的喜好程度,从而来判断他的能力水平到底怎么样。

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6,公司背景

一般情况下,基金公司的背景越强,它的投资能力就越强。我们在选择基金时,可以优先选择公司实力比较强的基金。公司成立时间上,可以选择10年以上的;在管理规模上,可以选择同类前20的;在公司评级上,尽量参考三星以上的。

7,手续费率

一般来说,完成前几项即可选择出比较好的基金了,如果前几项中选择出的基金差不多,想再进行优选,就可以看手续费了。

因为基金都是长期的,所以从长期来看,手续费也是一笔不小的开销。通常,银行渠道的销售费用都比较高,明显高于其它线上平台。其他线上平台也会根据自身情况有所差异,所以,在具体投资时,建议进行对比之后再选择。

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