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基金持仓成本价是什么意思?

持仓单价是你持有的基金份额的平均单价,它的公式长这样:

持仓单价 = 持仓成本 / 持仓份额

公式看上去极为简单,但不同的场景、不同的目的可能就会计算出不同的结果。

我们来举个例子看看,例子中没有把申购费和赎回费考虑进去哦,这样会比较简单点。

case 1 – 最简单的情况

假如你在基金A净值为1时买入100元,在净值为2时买入100元,你的基金A持仓单价是多少?

套用上面的公式,持仓单价 = (100 + 100)/(100/1 + 100/2) = 1.333。

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要请注意哦,不是(1.0 + 2.0)/ 2 = 1.5,持仓单价不是两次买入价格的平均值,而是你花费的总成本除以持有的总份额。

知道了持仓单价和基金当前净值,就很容易知道现在是盈利还是亏损。

持仓单价比当前净值低,就是盈利;持仓单价比当前净值高,就是亏损。

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简单情况下可以用持仓单价来计算累计收益率。假如基金A现在净值是1.5元,那么 case 1 中持有基金A的累计收益率为:

(1.5 – 1.333) / 1.333 = 12.5%

case 2 – 有卖出

假如你在基金A净值为1.0时买入100元,在净值为2.0时买入100元,在净值为2.5时卖出100元,你的基金A持仓单价是多少?

分两种情况,需要考虑的关键因素在于你如何看待卖出的100元。

第一种情况是:卖出的只是你的成本

如果认为卖出的100元是成本,你的持仓成本 = 100 + 100 – 100 = 100元,你的持仓份额 = 100/1.0 + 100/2.0 – 100/2.5 = 110,那么:

持仓单价 = 持仓成本 / 持仓份额= 100 / 110 = 0.909

这样计算出来的持仓单价和 case 1 一样,如果比当前净值高,现在亏损,如果比当前净值低,现在盈利。

第二种情况是:卖出的是你的成本+盈利

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如果说,认为卖出的100元是成本+盈利,并且根据卖出份额与剩余持仓份额的比例卖出相应比例的盈利,那么你的持仓成本不受卖出影响,也就是说你的持仓成本在卖出前后是一样的,也就是说你的持仓成本在买入时就已经确定了。

两次买入后:

持仓成本 = 100 + 100

持仓份额 = 100/1.0 + 100/2.0 = 150

持仓单价 = 200 / 150 = 1.333

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卖出时:

累计收益 = 150 * 2.5 – 200 = 175

累计收益率 = 175 / 200 = 87.5%

卖出时卖出部分、剩余部分以及总和的成本与盈利比例相同,也就是说 175:200 = 46.67:53.33 = 128.33:146.67 = 87.5:100,而卖出部分和剩余部分的单价都是1.333。

这样计算出来的持仓单价代表你持仓部分的单价,卖出份额的盈利已经锁定不再变化,此后的净值变动只会影响你持仓份额的盈利变化。卖出后再比较持仓单价和当前净值已经看不出你在这只基金上是盈利还是亏损了,必须考虑卖出部分的盈利才行。

原创文章,作者:花样财经,如若转载,请注明出处:https://www.massflowmeter.cn/1268/1268.html

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