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长期定投上证50指数基金靠谱吗?

靠谱,但不是最好的选择。

1、上证50指数成分中金融地产板块占比较高:

其中主要集中是中国平安(总占比14.15)、众多银行股(总占比超过20%),中国平安不多说了,绝对的优质标的。

但是银行股占比太高,未来的盈利增速是个疑问,根据PWC2019年上市银行分析,银行的盈利增速在逐渐放慢:

我们买股票买的是预期,一个盈利增速放缓的行业,未来如何推动股价上涨,我们要带上疑问?

相比之下,我更建议大伙关注两只行业指数,一只是消费,另一只是生物医药。

1、先看消费。作为14亿人口的大国,消费是老百姓日常生活中必不可少的环节,吃、住、行无处不消费,如此庞大的消费群体,我们根本不用担心行业前景。

2、再看生物医药。居民生活水平提高,高端医疗资源需求上升,人口老龄化来临,使原来行业壁垒高、利润率可观的医疗行业,未来更值得关注。

从历史数据看,消费和生物医药长盛不衰,用数据说话。

自基日为2004年12月31日,基值是1000(指数起始点位),截止2019年底指数已运行接近15年,考虑到指数分红等因素,因此统计全收益指数更能反映指数的历史表现。

如上图所示,中证消费(必需消费)上涨至18920.73点,中证医药(医药生物)上涨至10838.53点;

按投资回报计算,假定投资者在上市初买入10000元中证消费,那么到现在最初的10000元已变为189200元,15年18倍回报。

买入中证医药,依然有10倍的收益。

相比大盘(上证指数),十年前2800,现在依然是2800,即使算上分红,年化回报依然很低。

所以,选择很重要。

这也是为什么我在过去的回答中,始终坚持让知友们坚定不移的持有消费+医药。

支付宝定投哪个更靠谱?​

有哪些适合长期定投的基金?​

时至当下,我依然看好消费+医药组合,并预判未来大概率能跑赢各大宽基指数(长期)。

当然,消费和医药目前的估值已经不低,目前不适合一笔梭。

中证消费PE估值:

沪深300医药估值:

定投是比较好的选择

首先,指数有长期上涨的动力,值得买;其次目前点位比较高,有回调的压力,不是最佳入场点;最后,担心踏空。

基于以上逻辑综合看,我认为定投是最佳的选择。一来不用担心踏空,找不到合适的上车机会;二来不用担心买入以后本金大幅回撤的压力。

关于定投的原理,请看这篇文章:

Current:基金定投,看这篇就够了​

除此之外,ETF之家还创建了消费+医药的最强组合策略,题主可以参考:

Current:医药+消费的最佳投资策略​

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