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我每天都看基金涨跌,只要跌了我就买入,坚持下去会赚钱吗?

如果持有的基金长期收益能力较好,那越跌越买是合理的,但每天紧跟净值涨跌,以单日是否下跌作为加仓的依据,就显得过犹不及了。

不管市场是在强势期,还是弱势期,单个交易日基金净值涨、跌都很正常。如果按照题主的想法加仓,那持基过程中得有一半时间都在加仓,并且,从投资时机角度来说,其中的很多加仓都是加在了基金净值的中高水位上。

以优质混合基金“富国天惠”举栗:

2005年至今,单日下跌的交易日占比 45.42% ;

即便在2020年至今的净值大涨时期,单日下跌的交易日占比依然高达 39.64% ;

这么高的下跌交易日占比,就意味着,如果楼主想通过单日下跌就加仓的方法来增加盈利概率,肯定是行不通的,因为一来小伙伴不见得有足够的资金进行如此高频率的加仓,二来这种方法并不属于“逢低加仓”,无助于获得低持仓成本。

富国天益基金净值_富国国家安全基金今日净值_富国天合基金今日净值

其实题主的初衷,无非是想做到“逢低买入”。

逢低买入通常有两种方式:

一是在市场低估期战略性低位布局;

二是如果实在分辨不了高低估时机,那在所持基金具备良好长期获利能力的前提下,可以逢大亏加仓。

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先说说低位布局吧。

以A股市场与权益类基金(主动股票型、混合型、指数型)为栗。

股市是否低估,有一个相对简便、易行的判别方法,即从历史估值中找线索。

从下面这张中证800与其市盈率的对比图可以看到,以滚动5年、滚动10年的时间视角,当市盈率进入历史低水位时,往往对应着股市大幅上涨前的洼地时期,而当市盈率进入历史高水位时,股市下跌的压力会明显增加。

这里的一个启示就是,如果小伙伴能在股市低估时期大胆买入权益类基金,那未来获得较好回报的概率还是比较大的。

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再说说逢大亏加仓。

可能会有不少小伙伴,由于对基金、股债市场都不甚了解,或者没有那么多时间精力去判别投资时机,最终买了基金却不赚反亏。

在这种情形下,如果小伙伴持有的基金质地不错,那可以考虑通过逢大亏加仓的方式来降低持仓成本,从而增加未来获利的几率。

有个简易的判别基金质地是否不错的方法,不擅于做基金深度分析的小伙伴可以参考:

现任基金经理投资管理经验至少5年以上且跳槽频率低,过往长期绩效好,近3-5年每年都能保持同类型中等及以上的绩效水平,栗举一下,如“银河稳健”;

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或,如果基金是一只指数基金、行业主题类基金,那么这基所跟踪的指数或重点投向的行业板块具备良好的长期成长性,也栗举一下,如医药行业基金、半导体行业基金。

而“逢大亏”是什么标准呢?

其实也没有严格的标准,以权益类基金来说,建议可以考虑递进式每新增亏损 10% – 20% 。

因为通常来说,一只绩效不至于很烂的权益类基金在如2008年那种凄凉的大熊市中,最大回撤约在50 – 60%之间,在2015、2018年这种大众级别的熊市中,最大回撤约在40%左右。

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所以,如果小伙伴在每新增10-20%亏损时加仓一次,一来资金压力不会很大,二来也能有效降低持仓成本。

同样用富国天惠举个栗子。假设不幸在2015年6月12日山巅申购了富国天惠1000元,那按照每新增10%亏损则加仓1000元的方式来降低成本,最后效果如何呢:

经过2015年下半年先后5次加仓后,持仓成本较初始买入成本下降了 28.75% ,至 2020.9.10 收益率 100.34%,不仅回报较令人满意,而且也显著强于不加仓下42.74%的收益表现。

最后想说的是,在真实的投基环境中,能否做到低位布局或逢大亏加仓,有时考验小伙伴的并非是否掌握了布局或加仓的方法,而是有没有良好的投资心态和坚定的执行力。

原创文章,作者:花样财经,如若转载,请注明出处:https://www.massflowmeter.cn/1415/1415.html

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