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如果你打算买一款私募基金,你会有什么问题需要了解?

谢邀。我不知道你这里面所说的私募基金具体做什么,比如私募证券基金,私募股权投资基金,并购基金等等。

我认为所有的前提就是自己必须是合格投资者(投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:净资产不低于1000 万元的单位;金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人 ),如果不是,就不要去做这种高风险的投资了。

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如果是合格投资者,有一定投资经验,有一定的资产,有一定的抗风险能力,愿意承受一部分亏损而去博得几倍的收益,在这种前提下,你可以考虑私募基金

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如果是我去投资私募股权投资基金,我会这么做。打开清科年度排行榜,看看这十年来排行前20的天使、VC、PE都有哪些。找里面重复出现多次,且排名靠前的,哪怕它们基金管理人的管理费提取比例高,Carry比例高,如果有机会能够投进去的,还是要投。头部的那几个基金总体还是比较厉害的,投资它们的回报理论上是大于一般基金管理公司的。

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如果你没有机会投到这些头部的那几个基金管理公司募集的产品,那么就只能退而求其次,去投那些知名的FOF,通过FOF间接享受收益,但是这个回报率会低很多。

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如果你投不了头部基金,又不愿意投FOF,就去找一些比较稳健的管理机构。看看这些机构发行了几只产品,到基金业协会网站去查一下,看看有没有违法违规信息,有没有备案成功产品等。到全国工商信息网查查管理公司的诉讼案件,工商登记情况等。然后再看看基金的合伙人怎么样,网上可以搜索。当你把大致的情况了解一番后,可以和募集机构见面了。

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募集机构要先给你做风险评估《风险调查问卷》,向你出示《风险揭示书》,你接下来还要有一个投资冷静期。之后还要签署《投资意向书》,机构还要做《回访记录》等等。如果这个时候你考虑投资了,募集机构会把《有限合伙协议LPA》草稿给你看。里面有你和管理人的各项权利义务。当然此时你可以要求机构出具这些协议:1、运营风险内控制度;2私募基金管理人信息披露管理办法;3机构内部交易记录制度;4防范内幕交易制度;5利益冲突防范制度;6投后管理计划书;7投委会议事规则等等。

这些对于大部分个人投资者来说,可能没有这么多时间去研究。所以有几个要点我想提请注意:1、如果你不是老手,或者对这个基金管理机构的内部人员非常熟悉,不要去投一个新成立的基金管理公司的产品。2、一定要看历届基金的回报率,退出率。3、尽量避免赌性很强的管理团队。比如,将一直基金30%-50%的钱砸到一个项目上,也许能够砸出一个独角兽,但万一失败了,这只基金的回报率可能会比较堪忧。所以,如果LPA里面写死了单个项目占基金的比例是10%就不要轻易同意管理团队破例。4、分散投资。

其他的今后想到了再说。

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