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基金定投应该什么时候终止?

这次分享的「超有用的基金定投获利指南」,能让你迅速避开无脑定投误区,抓住价值核心,

迅速掌握提高基金收益率的最好办法。

本文系统全面有深度,先让你学会正确「判断基金价值」的方法,然后为你分享4种基金估值办法,最后给出实操指南。

下面都是超浓缩干货,建议先点赞+收藏防走失,现在开始啦~

老规矩,先给出目录,记得点赞取走呀~

第一章 你买的基金值钱吗?

之前一篇已经讲过了新手如何开始基金定投,今天我们来讲讲什么时候结束基金定投。因为指数基金才最有定投价值,所以我在这里均以指数基金举例。

常言道:会买的是徒弟,会卖的才是师父。

(一)三种常见基金定投操作失误

不知道你有没有因为以下的3种常见基金定投操作失误,而减少了你的基金定投收益:

在思考基金定投是否应该终止的时候,最难判定的就是你选择的基金所拥有的价值。

(二)如何判断你买的基金价值?

格雷厄姆和巴菲特均给出了不同的研究办法。

总结出如下3点判断基金价值的办法:

1.价格与价值的关系——股票有其内在价值,股票点价格围绕其内在价值上下波动。

2.能力圈——要求我们对所投资品种非常了解,能判断出其价值大致多少,而不是石墨热门投资什么。

3.安全边际——我们要用0.4元去买价值1元的东西,在价格大幅低于价值时买入。

对你的能力圈来说,最重要的不是能力圈的大小,而是你知道自己能力的边界所在。如果你知道来边界所在,你将比那些能力圈虽然比你大5倍,却不知道边界所在的人,要富有得多。——巴菲特

谈到这里,可能你还有一些疑惑,具备这样的能力有什么作用呢?

(三)判断基金价值的作用

1.了解价格与价值的关系密不可分,帮助你找到购买基金的价值核心;

2.当你具备能力圈的时候,才能判断出大致的价值是多少;

基金卖出等待时间是否有分红_什么基金有分红_基金161610是否分红

3.保留足够的安全边际,以低于价值的价格买进。

无论是定投还是一次性买入,都要遵循同样的道理。

那如何判断价值呢?可以通过一些估值指标来搞定,请看:

第二章 如何评估你的基金?

估值指标是一种判断股票内在价值的办法,以下将列出4种常见的基金估值指标,并分析其作用,可能有点枯燥,但是很有用哦!

1.市盈率

市盈率=公司市值/公司盈利,即PE=P/E。

这是从盈利的角度去衡量股票的价值,衡量企业市值与某一年盈利的关系。

但是市盈率以不同的“盈利”数据作分母的时候,便演化出来4种变形:

1)静态市盈率——用上一年的盈利计算

2)滚动市盈率——用最近四个季度的盈利计算

3)动态市盈率——用预测未来一年的盈利计算(因为涉及到预测未来,不推荐。)

2.盈利收益率

盈利收益率=公司盈利/公司市值,即EP=E/P。

这是格雷厄姆常用的一种估值指标。也就是花越少的钱开公司,收益越多,这个公司价值肯定越高。所以当EP越高时,证明估值越低。

3.市净率

市净率=公司市值/公司净资产,即PB=P/B。

这是从买资产的角度,衡量当前企业的市值与企业净资产的关系。该数值越小越好,因为公司越是净资产更高,市值越低的时候,才能证明该公司被低估了。

4.股息率

股息率=现金分红/公司市值

该指标用于衡量企业过去一年的现金分红带来的收益率。

在大概知晓来以上4个需要用到的估值指标,我们再回到最初的问题:

什么基金有分红_基金161610是否分红_基金卖出等待时间是否有分红

第三章 什么时候终止基金定投?(附实操指南)

现在我们来重点讲一下4种判断可以终止基金定投的办法,并且给出2种实操引领判断什么适合用这4种办法。

1.盈利收益率法——小白卖基金

1)盈利收益率是什么?

过去可能你也听过这个词,但是想到各个公式,脑袋都大了,所以在这里,你不要想太多太复杂的哦,直接把盈利收益率看成理财产品的收益率。

也就是:盈利收益率EP=理财产品收益率

这个时候,是不是觉得这个词就没那么复杂了?

2)如何使用盈利收益率法?

这里我用EP表示盈利收益率:

EP>10%,分批投资;

6.4%

EP

3)盈利收益率怎么查?

4)任何时候都可以用盈利收益率法吗?

并非如此哦,盈利收益率法在以下3种情况种不适用:

2.博格公式——专业卖基金

1)博格公式是什么?

基金未来的年复合收益率=投资初期股息率+年市盈率变化率+年盈利变化率

2)如何使用博格公式?

投资初期的股息率在买入时便确定了,但价格越是低于其内在价值时,股息率一般越高。

基金161610是否分红_什么基金有分红_基金卖出等待时间是否有分红

这时候选择在市盈率处于历史较低位置时买入,然后耐心等待“均值回归”。

3)博格公式适合在什么时候用?

以下2种品种适合用博格公式:

3.博格公式变种——高手卖基金

1)博格公式变种是什么?

指数基金未来的年复合收益率=指数基金的年市净率变化率+指数基金的年净资产变化率

2)博格公式适用范围

指数基金背后的公式,盈利不稳定,或者盈利呈周期性变化,但即使在公公司盈利最差但情况下,公司也是赚钱的。

例如:

能源行业指数

证券行业指数

保险行业指数

银行业指数

宽基指数但某些特殊时期

4.如果指数背后但公司长期亏损,该如何处理?

这样的,在此劝你直接放弃,忍痛也要放弃,不值得。

5.实操引领——根据你的基金盈利判断该用哪种方式:

1)盈利稳定

直接使用盈利收益率法快速判断,该方法成功率高,简单,有效。

2)盈利高速增长

使用博格公式判断,如果当前市盈率处于历史市盈率较低区域,可以投资,这种应用难度会稍微增加一些,需要分析历史数据。

3)盈利不稳定或呈周期性变化,但行业没有长期亏损记录。

什么基金有分红_基金卖出等待时间是否有分红_基金161610是否分红

这时候使用博格公式变种判断,如果当前市净率处于市净率较低区域,也可以继续定投。这种方式难度会更大一些,因为盈利不稳定,还要分析历史数据。

4)长期亏损

直接放弃

6.实操引领——根据你的基金种类判断该用哪种方式:

1)价值股——价值指数

这类基金使用盈利收益率法判断,最简单快捷。

优点:

建议:这种办法最适合普通投资者入门。

2)成长股——成长指数

对于成长指数但基金,用博格公式和博格公式变种来投资,难度虽然会稍微大一点,需要分析历史估值走势,需要分析当前估值所处位置,能提供更多投资机会。

3)周期股——周期指数

用博格公式和博格公式变种来投资,难度加大,这也需要分析历史估值走势和当前估值所处位置,这也能提供更多投资机会。

4)困境股——困境指数

直接放弃。这类产品投资风险大,收益可能还很差。

好的,关于如何终止基金定投,这里已经给到你办法啦!

不要忘记点赞,收藏,喜欢哦!祝各位小可爱都暴富~

如果还有疑问,可以私信与我交流,也可以这评论区给出你的见解。

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