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基金分红和基金收益有区别吗?

一,所谓的基金分红,跟每一个交易日的涨跌收益,是一回事吗?有些基金并没有在他们的介绍里做出基金分红的公告说明,但是有些基金是有的,比如在十二月份年末的某一天,注明分红说明,例如:10份额发放0.5元或者1:1.025份额发放。这下问题来了,那些有注明在年末发放基金分红,其实在每个交易日也有收益率和“持有收益”,那基金分红到底指的是年末的分红?还是收益率所创造的“持有收益”呢?

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——基金分红你可以理解为基金强制做了获利了结,并将净值重新修正,它本质上不属于额外的收益,比如基金昨日净值1.5,今天基金持仓的标的没有价格波动,理论上净值还是1.5,但今天每份分0.5,则0.5回账上,基金净值今天调整为1;基金分红,有些是协定每月或每年或达到某净值条件就分红,有些是不定期分红,都是基金分红。

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二,如果基金分红指的是每个交易日的持有收益,那比如我选择“分红在投资”,那在再投资的这份钱是按T日的净值还是T+1的净值?亦或者跟一些专业人士说的那样,当分红发下后,原净值就会减少,那再投资的这笔钱所购买的份额,又是按哪个净值确认?一般发放净值是三点后,那是否意味着属于T+1的?当我最后赎回这只基金的时候,分红再投资按照最初的基金申购时间吗?

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——红利再投资,就是分红当天,分出来的实际金额,按照调整后的净值重新投入。像上述例子,如果一共有1000份,正常分了500元,500元按1元净值折算成500份,这样份额就变成了1000份(原来的)+500分(红利再投的)

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