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01 基金和股票赚钱的原理-低买高卖

文末有我投资心路历程,感兴趣可自行查看

股市千变万化,不懂的人根本摸不清看不透,所以首先还是建议大家先多多学习专业知识,看看专业选手们都是如何操作的。

A股95%的个人投资者都是亏损的,大多数都是一知半解的散户,进场来被人当韭菜割;

少部分懂一些专业知识,但是心态没有磨砺好,最后还是亏钱;

真正能赚钱的个人投资者寥寥无几。

为什么能赚钱的人这么少,因为股市投资的门槛很低,真正赚钱的门槛却很高。

不是说你知道一些基础概念,怎么操作软件就是入门了,

真正入门投资,需要储备大量的知识和各种各样的心态锻炼。

首先是知识的储备,很多人说炒股没用,不会有人把赚钱的秘诀写成书教给你!

这个思想很狭隘!投资,归根到底就是知识的积累。

1、会计基础

股票其实就是买一家公司,成为这家公司的股东。那么你就需要自己能了解清楚这家公司的经营状况。

利润表、资产负债表皮、现金流量表等等,这些公司的基本面情况你要能看懂。

另外你也要熟悉会计会如何隐藏利润或放大利润,这样才不会被虚假的信息欺骗,

乐视的贾会计就是教训。

2、行业基础

投资一个行业,就要对该行业有深刻的理解,清楚行业内基本的盈利原理,现在的运营状况,未来的发展方向。

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你以为这是一个医生的书家?

不是!这只是一个网上投资者——江南散户唐人龙的书架,他之前主要投资的是医疗医药行业。

如果你连自己投资的行业依靠什么赚钱都不了解,又凭什么依靠这个行业让自己赚钱?

3、投资理念和方法

市场上赚钱的方式五花八门,对应的投资理念和方法也是各不相同。

学习了解前人的经验,可以有效帮助你建立起自己的投资体系,也能让你规避一些经验上的风险错误。

但如果你完全抄袭别人的投资道路,注定是亏钱,因为不可能出现一模一样的市场走势和经济环境。

4、统计学、数模知识

统计数据,了解相关数学模型,对于摸索自身的投资体系是很重要的一部分。

复利模型、现金流折现、杜邦分析,这些数学模型能帮助你更直接的获得想要的信息,从而做出判断。

研究的深了更是可以依靠数模去评估一家公司的投资价值、运营风险等问题,虽然不能完全量化投资,但是能有较大帮助。

5、综合素质

投资不仅要学好数理化,政史地一样也不能差。

对于国家的宏观经济策略以及一些重要时事你要能判断出对市场的影响在哪里。

而对货币、股权你要有正确的价值观念,这样在经济波动时才能做出清楚的决策;

同时你也需要树立正确的人生观与社会观,如果你想在股市里依靠坑蒙拐骗,那么最终的结局无非就是血本无归,或是受到法律制裁。

此外最好有过实业的运作经验,或者上市公司的管理经验。

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这样对于股票背后公司的数据注水程度更敏感。

想要长期的投资盈利,光学识渊博是不够的。上海某大学的经济学教授炒股也还是亏钱,投资还需要自身有成熟强大的软实力——良好的心态。

1、耐心

投资不是赌博,想要一夜暴富请不要入此门,就算你有一夜暴富的运气,自身没有成熟的投资体系,你最后也会凭自己的本事把赚的钱亏掉。

通过长时间的持有,积累盈利,才是投资赚钱的根本。

耐心不只是持有股票或者基金的坚持,还有长期的学习与积累总结,时间是投资者最好的朋友,以时间换空间,交换的是盈利增长的和自身能力增强的空间。

2、虚心学习

没有全知全能的人,在投资的路上,总会遇到不懂得知识,或者没见过的情况。

89岁的巴菲特在今年才第一次见到美股熔断四次,在面对未知情况时,要去虚心接受分析,千万不要傲慢的忽视它。

很多人在熟悉的情况可以如鱼得水,但一遇到未知的情况就不知所措,最后把之前赚的又都亏没了。

3、直面错误

出现错误其实是投资路上最宝贵的经验,虽然可能代价很昂贵,但是它是最直接反映你投资短板,理念与体系弱势的地方。

犯错的时候不要逃避,人非圣贤孰能无过。投资更是一个不断试错的过程,直面自身的错误,分析出错的根本,并以此鞭策警示自己。

雪球上有很多名字ST开头的投资高手,他们是用改名的方法,以此直面错误,并警示自己。

4、克服人性的贪婪与恐惧

趋利避害,这是人的本性,但是投资是反人性的。

在市场暴跌时,你是否能克服市场整体的恐慌情绪,低位入场;

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在行情大涨时,铺天盖地都是赚钱的声音,你能否冷静判断行情,严守自己的投资体系,不被贪婪冲昏头脑?

太阳底下没有新鲜事,追涨杀跌,其实还是亏损的主要原因。

5、自信与质疑精神

现在到处都是专家教授,投资高手教你如何投资,甚至有权威的券商大牛喊话发表意见。

如果你人云亦云,注定不可能真正入门投资。

建立起自己的投资体系,通过长期的经验积累,你要自信其能让你赚钱盈利。

对于媒体和权威的意见,要敢于质疑,是否符合你自己的投资逻辑与判断,不要轻易盲从。投资是你自己的事情,没有人会为你的财产负责。

这些是你真正入门股票和基金所需要的自身条件,此外,你还要理解看透,股市赚钱的本质是什么。

股市中股价上涨,代表了你投入资金换取的股票价值有了增长,所以才赚钱。

而股价的变化,真正原因只有两个,业绩增长和估值波动。

业绩增长

业绩增长不是一朝一夕,而是起码3年、5年的时间周期,才能看出一家公司的业绩有着持续性的增长。

这是某公司今年的走势,波荡起伏,只看这个,可能有人就会下结论,估计是个垃圾公司。

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但是放大时间区间看,可以看到这是一个轻松翻十倍的优质股票,这家公司也是目前国内空调行业的龙头——格力电器。

大部分业绩优秀的公司,都是短期来看波动起伏,长期看保持上涨趋势。

格力电器的业绩也是很优秀的,可以看到利润的比例非常高,而作为高端制造业,也有不错的毛利率。

投资公司的业绩增长,我们要有精准的眼光和长期持有的耐心。

估值波动

股价与公司的内在价值并不是完全相等的。

大多数价格会受市场情绪、政策消息、国际局势等影响,出现偏高或偏低的估值。

在市场处于低估区域时买入,高估区域时卖出,你就能赚取估值增长的钱。

举个我自己实操的例子,

2018年末的,当时大盘跌的很凶,市场估值已经到了极低的位置,尤其是创业板,于是我入手抄底了创业板的基金。之后没怎么管,账户都没开过。

结果到今年年初,科技股大热,市场连续几天成交额破万亿,融资融券余额也大幅上升,我就在那个时候分两批卖了,赚了72.27%。

真正能让你长期赚大钱的是业绩增长!

我对过去十年涨幅超过10倍的个股做了统计,业绩归因如下:

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统计方法说明:以贵州茅台为例,2009年12月31日市盈率PE为36.08倍,2019年12月31日PE为36.31倍,估值贡献涨幅0.63%;业绩贡献涨幅为区间涨幅1012.61%-0.63%=1011.98%

可以看到,几乎所有的10年十倍大牛股的涨幅都是业绩增长贡献的!

因为估值是以企业的实际业绩为中枢上下波动的,投资者的想象力再丰富,也不能脱离现实。

会有一些短期高出实际业绩很多倍的估值,部分是因为该公司或者行业的未来前景很好,导致市场疯狂鼓吹,产生大量泡沫;

还有一部分就是造假财报或消息的公司了,比如乐视、獐子岛,对于这种情况,我们更要谨慎。

成为一家公司的股东,就是通过自己的研究,相信这家公司未来能给你带来更多的回报,只要你投资的目标没有偏离你内心的标准与体系,就应该坚定自己。

这是从入门股票开始,始终要坚持的信念。

一旦偏离了这个中心,就会想着投机取巧,依靠道听途说的手段去盈利,最终只会惨败收场。

投资是一件非常复杂的事情,如果没有足够的精力和时间去学习,那最好还是做一些低风险、低收益的投资,否则容易遭遇高风险,蒙受巨大损失。

很多人炒股赚不到钱,还跟现在风气有关,很多人只想着赚钱,却忘记了怎么做才能赚钱,太浮躁,总想着天上掉馅饼的好事,电视剧看多了。忘了学习,不知道天高地厚。

炒股要想长期赚钱,靠的是长期坚持执行正确的投资理念!价值投资!长期学习和坚持,才能持续稳定的赚钱,如果想让自己变的厉害,那么没有捷径可以走,投资自己是必经之路。

炒股是一门学问,建议你每天花费一些时间去学习,投资自己的大脑,这是一生受益的事情。最主要是要形成自己的买卖系统,炒股不是赌博,要做大概率的事情,不要相信别人推荐股票分成这样的傻事情你领悟了这个,就比一般散户好了一大半了。股市实现稳定盈利不是梦,就看你愿不愿意花时间学习。

坚定的持有一只好股票吧,再也不瞎折腾了。你的生命和时间,你所面临的牛市和机遇,经不起你那无休止的折腾了。不然的话,就将会再次错失一个牛市的。在我们的一生中,牛市的机会是有限的。而且,我们的生命更是有限的!

复盘调研了一百多只,从基本面和资金面,形态走势做了一步的筛选,发现一只潜力科技股从去年8月份开始到现在,构筑了多半年的箱体,MACD指标刚刚金叉,成交量温和放大,有大资金在运作,后市可能有大肉。关注股仓大护法(同名公号)!自行查阅。我们总人数已经超过3000名小伙伴,他们已经走上了学习和投资的正规,而你还在乱买股票吗?舍不得学习,必然会在市场中几万倍的偿还,来吧一群人走的更稳,更远!

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