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我定投了一年的基金赚了多少可以收手?

本人相关背景:科班出身,曾就职于兴业银行及某500强金融集团总部。擅长基金投资。

我知道你看了不少止盈的方法,什么目标收益率止盈、情绪止盈。

却仍然追涨杀跌。

有没有想过为什么?

这背后的道理其实很简单

所以在这里我给大家介绍一种真正有效的止盈方法。

这个方法就是

选择优秀的主动基金,不止盈(特大牛市除外)

听上去有些不可思议,但是其实这是最好的方法。

这是因为优秀的主动基金收益总能不断新高。

比如元哥长跟大家介绍的长跑基金冠军——富国天惠,成立15年来整整跑赢指数1498.4%!

这样就算你15年牛市高点入场,基金净值也早已新高。

那么投资富国天惠的基民收益是否有这么好呢?

富国天惠的基金经理朱少醒曾说过,自己的基金已经15年20倍,是所有国内基金的长期收益冠军。

但是还有很大一部分投资者是赔钱的。

所以

当你看到这里,如果想要了解基金投资的正确方法,那么请双击屏幕点赞,让我知道。

顺便恭喜你,在前往财富自由的道路上迈出了重要的一步。

接下来将进入正文,共分为三篇

第一篇:我将为你介绍基金投资的基础知识。

特别提醒:我讲的基础知识一定和别人讲的不一样,仍然是很多人所不知道的,所以一定不要错过!

第二篇:是本文的核心篇章,我会教你如何找到优秀的“主动基金”,并附上优选的主动基金名单

第三篇:讲讲基金什么时候才需要卖出

目录双手奉上

一、基础篇

1、定投基金的选择标准是什么?

2、为什么主动基金可以大幅跑赢指数?

二、选基篇

1、如何挑选优秀的主动基金?

2、优选主动基金名单

3、优质主动基金大盘点

三、基金什么时候需要卖出?

1、基金不好(买错了)

2、有更好的品种

富国天博基金_富国天惠基金_富国天丰基金

3、估值过高,泡沫化严重一、基础篇

1、定投基金的选择标准是什么?

选择优秀的主动基金,长期不止盈的方法好归好。

但是有一个核心问题,优质基金的选择标准是什么?

(1)长期业绩优异

定投基金的选择标准第一条就是收益高!

我知道很多人会说,收益高风险也大啊。

可是大家要知道,定投是长期投资,况且基金定投本就有分批买入,分散风险的作用。

所以基金定投的这笔钱就是拿来赢取高收益的。

(2)长期稳定的

定投基金选择标准第二条是选择长期稳定的基金进行定投。

这点很好理解,定投是长期投资,选择长期稳定的基金省时省力。

收益也自然更好。

2、为什么主动基金可以大幅跑赢指数?

看到这,我知道大家一直有一个困惑,那就是为什么在中国主动基金的收益可以大幅超过指数?

毕竟大家在知乎上看到的所谓的“大神”一直鼓吹的是指数投资大法好,主动基金很难跑赢指数。

这里引入一个概念:叫做有效市场

注意:我接下来所讲的东西非常重要,请打起12分精神

有效市场是由尤金·法玛提出的,这个假说的基本观点如下

简单说就是:这个市场上充满了专业的投资者,股票信息被人充分发掘出来。

那么就没有人能获得比市场平均水平更好的收益,这样的市场叫做有效市场。

这在欧美等成熟市场确实是这样,这些市场主要以机构投资者为主,对市场信息的理解反应速度非常迅速。

但在中国大家都知道:大部分都是散户。

有句话叫股市是七亏二平一赚,那么亏去的钱去哪了?

在正规金融机构呆过的我,深知A股从来不是一个公平的赌场,无论是庄家还是机构,几乎都是靠着收割散户盈利。

所以答案很明显了。

只要中国股市依旧有大量散户,那么主动基金的超额收益就会一直存在。

强调:上边这段内容很重要,如果你看懂了,那么双击点赞让我知道,这代表你的认知至少已经超越了80%的投资者。

二、选基篇

1、如何挑选优秀的主动基金

优秀的主动基金收益极高,但是极难挑选。

今天元哥一篇文章就彻底给你讲透!

(1)长期业绩优异

长期业绩最能证明基金的优秀程度。

富国天博基金_富国天惠基金_富国天丰基金

巴菲特为何被人称作股神?

因为他几十年的年化复合利率高达21%!

一般来说,长期年化收益超过18%就是非常优秀的基金。

大家不要觉得18%的收益不高。

给大家看个数据。

市面上一共有4000多只基金,但是7年来年化收益超过18%的只有58只。占比只有1.25%。

所以遇到这种基金,大家真的要好好珍惜。

另外提醒大家一点:很多人喜欢追逐短期业绩高的基金。

事实上短期业绩优异的基金,很可能只是刚好契合了之前市场的风格。

比如著名的渣男基金“诺安成长混合”

这时候你买入,大概率是接盘侠。

所以切记

(2)夏普比率

首先我们要明白投资是一分风险一分收益的事情。

所以有时候评判一只基金好不好,业绩是一方面,风险是另一方面。

从某种角度来看,优秀的基金不一定是收益最好的基金,而是在相同风险下,收益最好的基金。

而夏普比率就是很好的一个衡量基金风险性价比的指标。

这里就不对夏普比率多加解释了,

大家只要记住

(3)基金规模

一方面基金规模太小,容易面临清盘的风险,所以要选择规模在1亿以上的。

另一方面:规模过大,会加大基金经理管理的难度,进而影响基金业绩表现。

而规模是业绩最大的敌人。

元哥特别喜欢规模在30亿以下的,如果有特别看好的基金,会放宽到150亿。

超过150亿,基金很难获得超额收益。

(4)回撤小

比如近期著名的渣男基金“诺安成长混合”,大家看下季度业绩,大起大落型的。

客观来说这只基金的业绩有不错的时候

但是我敢肯定持有这只基金的人大部分都是亏钱的。

这是因为越是波动巨大的基金,越是容易让人追涨杀跌,拿不住。

所以选择波动没那么巨大的基金,可以帮助我们拿的住,收益自然更好。

(5)基金评级

很多人问元哥,有什么办法可以一眼就看出基金的好坏呢?

还真的有,那就是晨星评级。

富国天博基金_富国天惠基金_富国天丰基金

晨星评级是由晨星公司所设立,目前是世界上最主要的投资研究机构和国际基金评级的权威机构。

所以晨星评级就代表市场上最专业评级机构的认可。

查看方法也很简单,支付宝搜索基金在基金详情页就能看到。

2、优选主动基金名单

我知道这一部分是大家期待已久的。

好吧,答应你们的双手奉上。

这些基金,是元哥私藏很久的,在主动型基金里面可以说是最优秀的。

有几只也是我的重点持仓基金。

元哥把最好的东西都分享出来,希望能得到大家的认可(双击屏幕点赞让我知道)

图片强烈建议收藏,就这张图,绝对值得你一个赞!

3、优质主动基金大盘点

最后元哥再结合个人投资经验,为大家盘点5位最有代表性的“神级”基金,非常适合定投。

1、富国天惠成长混合A(161005)

基金经理:朱少醒

点评:长期业绩最优秀、最一心一意的实力派老将

把朱老排在第一是为了表示我的敬重。

一方面是他的业绩实在是优秀:投资年限14.68年,年化回报达到了惊人的21.86%。

要知道巴菲特也只是做到了21%

另一方面我十分敬佩朱老的人品,大部分基金经理三年左右就会跳槽。

但是朱老却始终如一,只掌管这一只基金,也没有像很多明星基金经理在市场火爆的时候发行新基金坑害投资者。

所以喜欢长期持有的朋友一定不要错过。

2、交银新成长混合(519736)

基金经理:王崇

点评:交银三剑客之一,擅长逆向投资

王崇是交银三剑客之一,北大金融学博士,五年年化29%的成长股高手。

交银新成长是他的代表基金,在2018年到2020年,连续三年获得金牛基金奖。

王崇经理在投资上很有特点,他的持仓集中度高,但是行业分散,并且最大回撤控制的很好。

此外王崇经理不去追逐热门板块,擅长逆向投资,持仓股多是市场关注度不高,但是未来趋势向好的股票。

这点和我的投资理念一致。

所以不喜欢追逐热门板块的朋友可以重点关注此基金。

3、中欧新蓝筹(166002)

基金经理:周蔚文

富国天惠基金_富国天博基金_富国天丰基金

点评:值得信赖的长跑基金

周蔚文是北京大学的硕士,投资年限13.32年,年化回报19.79%

所掌管的这只基金8次获得金牛奖!毫无疑问也是优秀的中的优秀。

目前持仓注重估值,均衡布局,非常优秀的价值型基金!

4、兴全合润分级混合(163406)

基金经理:谢治宇

点评:兴全投资大佬谢治宇的代表作。

谢经理投资年限7.47年,年化回报25.88%,曾在一天募集300个亿。

现担任兴全基金基金管理部副总监。

要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。

能在投资大佬云集的兴全公司担任投资总监,实力可见一斑。

而兴全合润是他的成名基金,拿过多次三年、五年期金牛奖(金牛基金奖相当于基金届的奥斯卡)

5、兴全商业模式(163415)

基金经理:乔迁

点评:颜值与实力并重的新生代女性基金经理,擅长价值投资。

这是一位刚出道的美女基金经理,投资年限三年,年化回报21.68%

把她放到第一位,是想向大家说明一个观点。

根据数据统计,女性投资者比男性投资者收益更好,而且更稳健。

所以谁说投资是女子不如男。

而且本身兴全的权益投资做的就是最好的,乔迁的业绩在兴全的几个明星基金经理里面,最近两年的业绩也是最优秀的。

据我所知,很多兴全自家的员工都大额购买了此基金。

三、基金什么时候需要卖出?

1、基金不好(买错了)

如果发现这只基金已经变差,或者当时自己选择了较差的基金,无论多少价格,坚决卖出。

这是原则问题!

另外这里强调一点:不要过于在乎短期波动,短期业绩差不代表基金变差。

以及选择基金时一定要做好充分的准备工作,对这只基金充分了解,才能做到坚定持有,不追涨杀跌。

2、有更好的品种替代

如果找到了更好的基金,也要马上更换。

一般我会每半年左右时间,看看同一类型或者行业中是否有更好的基金。

然后将持有基金中业绩不佳的基金,换成新关注的好基金。

3、估值过高,泡沫化严重

基金的收益来源于两部分,一部分是赚指数估值从低到高的钱,另一部分是超额收益和指数盈利增长的钱。

因此如果我们想获得更好的收益,就可以选择在指数高估时离场,这样就可以多赚估值高估的钱。

从图中也可以明显看出,在指数高估的时候离场比正常投资,收益相差可不止一倍。

那么,问题来了,我们如何判断一个指数是否处于高估状态呢?

估值的指标和方法有很多,而且非常的专业,有兴趣的伙伴可以学习下证券分析教程和CFA,它可以帮助你搭建你整个投资的框架和体系。

在这里我就不说那些盈利收益率、博格公式法了。

不是我不会,而是我想用更简单易懂的方式来向大家讲解。

这里只用一张图给大家说明。

大家只要记住三个颜色就好了。

绿色:代表此时估值低,可以进场。

黄色:代表估值正常,可以持续关注

红色:代表估值较高,考虑卖出

每日估值图的查看方式请关注公号【元哥读财】

比如目前创业板是红色,估值处于高估状态。

指数估值分位达到80%以上,此时就可以考虑卖出一部分。

但是看估值止盈的缺点在于泡沫的顶部无法猜测。

因此就算估值处于极度高估状态,短期也可能继续涨。

此外主动基金没有对应的指数估值,但是主动基金常见的业绩比较基准是沪深300指数。

因此主动基金的估值可以用沪深300指数近似对标。

切记:别过早止盈。

为什么?

大家要知道我们挑选的是优秀的主动基金,就算指数常年不涨,我们每年也能获取10%左右的超额收益。

所以除非指数处于极度高估位置,否则大家长期佛系持有躺赚就好了。

此外关于基金的止盈可以说是基金投资中最难的部分,核心在于要根据市场情况选择不同的止盈策略。

我会每个交易日在公号分析当日行情,希望能给大家一些参考。

结语:

熟悉元哥的知道,在知乎创作是希望向大家普及正确的投资理念。

投资本身是一件非常专业的事情,需要专业人士指路。

而现在因为缺乏真正专业的内容,导致知乎上各种“伪专业内容”盛行。

新手不但没学会正确的投资方法,反而在错误的道路上越走越远。

所以元哥非常希望能够和你共同促进知乎社区的良性发展:元哥负责创作更多更好的内容,你负责双击点赞让好的内容传播出去,就这么简单!

再次感谢您的阅读和时间。

【下面是基金攻略】

1、支付宝里面的基金如何选?

2、中国最牛的基金经理有哪些人?

更多的投资干货请关注公号:元哥读财

声明:以上所有内容仅供参考,不构成投资建议。投资有风险,望谨慎操作。

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