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沪深 300 指数基金有长期投资价值吗?中小盘指数基金有长期投资价值吗?

最普通理财新手来说

沪深300名字清楚,中小盘代表就是中证500好了。

沪深300和中证500渊源很深,最初在涉及这两个指数的时候,从沪深两地挑出了排名靠前800家企业,沪深300和中证500就诞生了。沪深300代表了沪深300个大盘股,中证500代表了两地除沪深300之外的中小盘股。

一、沪深300

它的诞生意味着中国证券市场创立10多年来第一次有了反映整个A股市场全貌的指数。沪深300指数诞生还承载着市场的希望,维护和促进市场的健康发展。

在一定意义上是受最受投资者重视的指数,为什么呢? 因为我们很多时候,在评价一只基金的时候,系统里就会与同级的沪深300作比较,把沪深300看成一把尺子,用来考评其他基金的业绩。

我们选取2015年9月到2018年9月,这三年的时间做个比较,沪深300指数涨幅为7.4%。

如果把这个业绩,放在同期的530只股票型基金里,大约可以排在190名左右。也就是说,65%的股票型基金没有跑赢沪深300指数。 同时有大概50%以上的混合型基金,没有跑赢沪深300指数。

我们为什么把沪深300指数作为一个硬指标,一个业绩基准呢,因为它是一只跨市场的指数基金,也就是说,它是反映上海和深圳两地证券交易所股票的情况。

它的成分股一共300只,是根据市值和流动性为标准选出的前300名。 从市值来看,沪深300指数占据了沪深市场,6成左右的市值,具有较强的市场代表性。

看看沪深300的权重分布,就可以看出,这些行业都是国家的经济命脉。

因此,代表性强和好股票可以算是沪深300指数的主要特点,这里的好股票的定义是指,行业龙头,业绩较好而且稳定,分红能力较高,成长性较强。 反映在沪深300指数的收益上,也比较不错。

2004年低点1000点,到了2018年10月中旬,沪深300指数是3170点,成立14年的年化收益是是15.5%。看下图,趋势是往上走的。

既有足够对于沪深股市的代表性,收益又不错,沪深300指数成为衡量基金业绩的标尺,也就很容易理解。

二、 再来说说中证500

代表了除沪深300以外的500家中小型企业市值这是中证500的定位。综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。

该指数也已纳入截至2018年9月30日的国际证监会组织IOSCO金融基准原则鉴证报告范围。

不管是沪深300还是中证500 ,他们都会定期被调整,不符合条件的上市公司会及时清除,同时会加入满足条件的上市公司。

中证500指数的样本股原则上每半年调整一次。每次调整的样本比例一般不超过10%。样本调整设置缓冲区,排名在400名内的新样本优先进入,排名在600名之前的老样本优先保留。

特殊情况下将对中证500指数样本进行临时调整。发生临时调整时,由过去最近一次指数定期调整时备选名单中排名最高的股票替代被剔除的股票。

为保证指数的客观性、中立性和权威性,中证指数公司建立了严格的信息披露制度,确保指数的透明、公开和公平。

股票市场反应的是一个国家的经济状况,只要国家的经济持续增长,股市长期就是持续上涨的。买指数基金就是买国运。

三、那么他们值得投资吗? 回答是肯定的,这兄弟俩代表了中国排名靠前且有前景的800家上市企业。

路过的朋友肯定会问,那怎么投资呢? 就像上面的走势图一样,盲目投资不小心站在山顶上了。

3.1、根据市场情况去投资,收益会有很大区别

股市是根据经济形势不断波动的,反反复复,那么我们就要会选择,在沪深300和中证500 的价格低于价值的时候去投资。

对于小白来说,要辨别在价格低,价值被低估的时候大胆的投入。因为我们也看到,指数也是随着市场波动而变化的。

像2005年投资,2014年投资,等待牛市的时候,收益会比傻傻的定投高处很多,大丰收。

那么现在什么情况呢? 给认真看我回答的朋友一个福利吧,目前市场在小牛市当中,但未来不好判断,沪深300可适当观察,过段时间再投资不迟,中证500呢?如果手上有米,现在可以开始投资了。

经常有很多人跟我说,是完全理财小白,那么就不要胡乱的进场,选好时机,市场火热朝天连平时不关心股市的群众都知道的时候,你就尽量避开。 反之,就悄悄选好基金,进场。

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3.2 在上面的基础上,略微关心下国家大事,避开雷区,并坚信国家长期看经济向好。

3.3 投资有风险,不要随便把辛苦攒的钱投入了市场,要想赚钱,最好是先学习相关的知识,否则大家都赚钱,都赚谁的钱呢?

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