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如何看待QDII基金?

全球化视野是“资深”投资人的基本素养。相信,不少人每天会关注这些信息。

“印度股市10年涨300%,创下历史新高”

“美国原油库存上涨 国际油价大幅下跌”

“恒生指数收跌1.6% 创今年1月底以来新低”

“四家基金公司推出跟踪日本市场指数的基金

错过10年3倍,又错过3年1倍,还错过1年30%……,不少股民和基民捶胸顿足,“我怎么当时就没买呢?”

当我们在讨论印度股市10年涨300%的时候,是否考虑过有多少人实现了全球买买买,到处赚赚赚呢?

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不妨来看看我国QDII基金的相关情况。目前,这是投资者配置海外资产最便捷和规范的方式。

不足千亿的小众市场 份额占比不足0.5%

当媒体纷纷报道印度股市10年涨3倍,美股10年牛市的时候,似乎给人带来了错觉,全球化资产配置已经初见雏形,海外投资俨然成为个大市场。

然而,现实很残酷,截止到2019年5月底,QDII基金不过262只(份额分开算),总规模不到800亿元,占所有基金的份额仅0.45%。

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如果你认为数字太抽象,我们不妨进行具体的对比。我们选取了基金规模最大的余额宝,与QDII基金总规模相近的华夏财富宝,规模很大的指数型基金南方中证500ETF,以及近1年都很火的短债基金嘉实超短债债券。

鲜明如此对比,即便不与犹如庞然大物的全民理财产品余额宝相比,QDII的总规模仅仅与一只规模较大的货币基金差不多。单只热门指数基金和短债基金,能够与QDII总规模的50%和30%相当。

今年95%的QDII基金赚钱 平均涨幅7.5%

假如,你在今年年初随机买了QDII基金,现在不知道收益如何。那么有一个好消息和一个坏消息想告诉你。好消息是,到现在你有95%的概率是盈利的,按照平均水平你的基金将有7.5%的涨幅。坏消息是,你的QDII基金今年的涨幅,低于国内股票型基金19%的涨幅。

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眼光放得更长远些,这262只QDII基金,均成立年限为4.12年,从基金上市首日到现在的收益率为18.91%,还算过得去。

其实,今年或者近1年,不是QDII基金大丰收的日子。提前3-4年,收益率要耀眼得多,近3年QDII基金的平均涨幅为32.55%。收益率排前10的基金,向投资者展示什么叫3年涨60%不是梦。

10年涨300%的印度市场 其实与你无关

文章的开头我们聊到,印度股市10年涨幅高达300%。涨幅很美好,现实很骨感。10年前,大多数投资者,根本无法参与到印度市场中。直到去年6月,我们的QDII基金中才真正意义上有了投资印度的基

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目前,供大家投资印度的QDII基金有3只,业绩表现一般般,甚至有些失望。那个10年中暴涨的印度市场,其实与你无关。没有产品,怎么买?

倘若,我们想申购1只跟踪泰国、菲律宾或者越南股市的产品呢?据说这些国家近几年发展势头不错啊!不好意思,现在还没有发行。跟踪日本股市的4只基金,也仍处于募集期。

我们必须看到,QDII基金仍主要投资于大成熟的市场:美国和香港,投向这两大市场的QDII基金占据了半壁江山。曾经,投资人高呼“QDII,一键投资全球”。其实,我们离全球买买买还有很长一段距离。

持有人集中度高 争做BATJ股东

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依照普通投资人的投资路线,通常国内大类资产配置得差不多了,才会考虑买些QDII基金。

因此,全球资产配置实际上是雷声大雨点小的状态,大部分人嘴上说全球资产配置很重要,但持仓很诚实,真正买QDII基金的人不多。

数据显示,截至18年年度,大约有577万户持有QDII基金,其中包含机构和个人。每个“实践派”大约持有12.5万元人民币的基金。这样看来,海外投资确实是“土豪”们才考虑的,没投个十来万,不好意思对外说投了QDII基金,否则就是拉低平均水平。

QDII基金中,投资人集中度很高。基金份额持有人户数排名前10的QDII基金之和超过336万户,接近总持有户数的60%。

这些基金,投向香港和美国两大市场,它们或者跟踪指数,或者精选全球知名公司。从重仓股票看,这些基金满足了投资人做BATJ、微软、苹果、谷歌等知名公司股东的需求。

这个不到千亿的市场,现在仍在发展初期。目前,QDII基金几乎无法撑起一个投资人全球买买买,享受10年30涨幅的梦。

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