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2021 大盘创新高的情况下,买股票好还是买股票型基金好?有哪些投资建议?

可以做业绩筛选,一般选前100名即可。如果数量太多,可以选前50名。一般标准是选“今年涨幅”、“近1年涨幅”、“近2年涨幅”、“近3年涨幅”、这几个指标,其余指标保持“不限”。即可。

注意,这样选出来的基金,还是需要二次筛选,因为阶段性的收益会可能把短跑选手选进去,这个迦南在之前的文章 说过,这里不再赘述。

二次筛选的话,就是纯粹的数据党工作了,同样是比对业绩,但比对的是每一历史年度的收益。要保证选出的基金至少经历过熊市,且跌幅低于同类平均水平;在牛市要超过同类平均水平。建议用Excel表格来操作比较好。这样筛选,才能避开短跑选手的坑。

1.2.3、六脉选基心法之——选基金经理

由于主动收益类的基金,主要依赖基金经理的选股、择时等获得超额收益,所以,上一步选出来的基金,要仔细核对,业绩是否是基金经理任期内的表现。

如果不幸基金经理换了,那么历史表现再优秀的基金,迦南也会剔除。

这一点请牢记,基金公司是不会宣传这一点的,因为铁打的营盘流水的兵,很难保证其基金经理不变更。所有的评奖为什么都是宣传基金公司、宣传基金名称,很少评奖的时候评基金经理,也是因为这个。但是你看,基金公司发行新基金的时候,却又把基金经理搬出来宣传,多么多么显赫的背景,漂亮的业绩……是不是很讽刺?

最典型的就是“华夏大盘精选”,这是很多年前的一只传奇基金,业绩长期一枝独秀。但自从基金经理王亚伟离职后,就风光不再了(王亚伟去了私募,业绩也很一般)。迦南发现,还是有不少大V在筛选基金的时候,因为受4433法则,年化回报率的影响,列出的基金还有它……迦南只能呵呵了。

1.2.4、六脉选基心法之——选基金风险指标

先介绍几个指标。

波动率/标准差,表示收益率的波动情况,这个数字越小越好。

夏普比率,单位风险可获得的超额回报。这个数字越大约越好。

最大回撤,就是基金净值最高到最低的差额。这个数字越小越好。

这几个指标在第三方的天*基金就有,只不过隐藏的比较深罢了(点开基金档案的基金概况,然后在基本资料有个特色数据里)。

这几个指标也是选基金的时候必须考虑的。在你选出的基金里挑夏普比率最大,回撤小的。

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1.2.5、六脉选基心法之——选基金规模

这一点,迦南在之前的问答中有提过,主动型基金如果规模太大,会加大调仓难度,增加选股难度。最好是5亿-20亿左右。但是对于指数型基金来说,则是越大越好。规模越大,流动性越好。对于债券基金来说,规模大小问题不大。

1.2.6、六脉选基心法之——选基金公司

基金公司也是选基参考因素之一。投资这件事情,实在太专业,一个人真的很难应对,只有一个团队,能给到基金经理应有的支持,才能最大的发挥基金经理的能力。好的基金公司,研究团队专业强大及时,各司其职,分工明确,制度齐全,能最大程度保障投资者利益。

1.2.7、选基举例

下面,我以挑选一只最佳的平衡型基金为例(新手建议不要一上来就挑股票型,亏损你不一定能接受的,先从风险小一点的买起),

首先要做数据收集工作:

1、找到所有的平衡型基金并放入Excel表格(数据源需要自己在天天基金或者其他金融平台上找),

2、收集这些平衡型基金的基本信息,包括基金经理、任职时间,每一年的收益率,当年的收益排名等等,高级版还包括阿尔法值,标准差,波动率等风险指标。

3、收集好这些数据后,开始排序,把同一年收益率排名前1/4的标红(这个excel的条件格式就能实现)。

4、利用排序功能,把每年标红的基金排前面

5、查看基金经理,是否对应其任职年限(也就是说这个收益是否是属于该基金经理的),是的话,做标记。

6、对比挑出来的基金,看自己喜欢总收益率高的,还是波动率小的(熊市下跌少)。鱼和熊掌不可兼得,一定要学会取舍。

7、更高级的,可以把基金的阿尔法值,波动率等也放到一起对比。这个数据晨星网可以找到。

8、最好对基金经理有一定的了解,包括任职年限,其历史几何平均回报率,现任基金年化回报率等。这个可以从我这篇找:迦南财诀:最值得收藏的名单:年化收益超过20%的基金经理2020版

最后的excel表格就像我这样的:

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然后你就可以非常方便的去挑到自己想要的基金了。

什么?觉得太复杂,有没有简单一点的?

有的,可以跳到下一段,不劳而获的。

千万不要用“4433”大法去挑。不然,很容易挑中诺安、银河这样的“好基金”。

真的,投资就是一件很枯燥的事情,你所知道的基金经理们,也是要看大量的研报、数据,实地调研的。简单点的,在家看看上市公司的研报的那种,就容易踩雷咯……这个社会是很公平的。没付出没回报的。

如果你还想更深入的了解选基金可以看这篇:

迦南财诀:选基金只懂看收益率?选基高手必读的“葵花宝典”​

以上的选基方法只能选出历史业绩较好,未来业绩也大概率向好的主动型基金。

如果想选出收益率高的当下或未来的基金,需要有一定的股票、大势的判断和经验。请参见前两段内容的布局方向。

4、推荐基金名单

你可以用上述方法亲自实验,选出基金。当然,你也可以踩在迦南的肩膀上,直接拿迦南的成果,以下基金均用上述方法选出,按晨星的分类分别列出最优质的基金:

股票型基金:

激进配置型:

灵活配置型(偏股):

灵活配置型(偏债):

标准混合型:

保守配置型:

二、2021年哪些板块值得布局

注意,以下内容是12月份就写在知乎的回答里了,不是现在涨了才写!

受国家政策扶持值得中长期期待的:

2.1 电动车及产业链

11月的数据显示,国内新能源车销量大超预期,全年预计130+万辆:根据乘联会数据,11月国内新能源乘用车销量18.0万辆,同比+129%,环比+25%,大超预期。展望明年,电动车行业的高景气,是确定无疑的,目前市场预测,21年全球销量增速在50%左右。关注基金515700

2.2 光伏产业链

产业链技术变革的推动下,光伏行业降本增效进展顺利,即将全面进入平价时代,行业迎来新一轮大周期。随着近期龙头的扩产、订单的爆满,景气的确定,加上国际对光伏的需求,21年光伏行业将继续精彩纷呈。关注基金515790

2.3 军工龙头

基本面的改善➕政策的利好,将改变以前军工行情短的题材性质,军工行业将陆续进入高景气度验证时期,市场也普遍看好今年军工一季度行情。

更深入的解读可参考:

迦南财诀:布局军工未来3-5年的放量建设,32只场内场外军工基金选哪只?​

建议关注基金,军工指数:富国中证军工龙头(512710)鹏华空天军工指数(160643);主动基关注:华夏军工安全(002251)和 国投瑞银国家安全(001838)

新能源:场外关注华夏能源革新、嘉实新能源新材料、中欧先进制造。

基本面改善、受疫情影响,逐渐复苏的:

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2.4 银行板块

央行刚刚披露第三季度货币政策报告显示,贷款利率上行趋势确立。从板块整体估值水平来看,银行估值处于历史低位,安全边际较高。随着金融让利告一段落,加上实体开始复苏,贷款利率迎来上行的拐点,银行股有望迎来“业绩向上+估值修复“,不过基于其权重和慢牛,空间不要期望太大。

2.5 保险行业

今年保险行业业绩基数较低,明年的开门红容易取得高增速。保险行业第一季度业绩通常是全年业绩的一半,而1月份业绩又是开门红业绩的一半。由于今年受疫情影响,保险行业业绩普遍不佳,这也给明年的开门红业绩奠定了增速基础。保险公司都非常重视开门红业绩。明年高增速可期。

2.6 证券行业

根据中国证券业协会近日下发的《证券公司2020年前三季度经营情况分析》显示,2020年前三季度,全行业135家券商主营业务全面增长,净利润同比增长42.51%,增速均较2020年上半年有所提高。在今年四季度两市的日均成交额接近8000亿的水平下,证券公司四季度业绩得到进一步保证。

证券行业反正跟大盘关系比较紧密。牛市业绩都好,熊市业绩都差。

以上基本面的逻辑偏短线,是否持续要看今年的年报和一季报情况再定。

大幅下跌,已具备合理估值的:

2.7 医药板块

19年和今年7月份以前的医药是绝对的主线行情,涨幅巨大。经过长达4个月的下跌盘整,11月底已经进入阶段底部,叠加受集采造成情绪的打压,本轮调整基本到位。目前在缓慢上涨。医药板块是高增长高估值,大跌都是黄金坑。

基金关注前海开源医疗、广发医疗、交银医药等。更深入的对比请看:

迦南财诀:医药基金经理最强21人名单+对比:投资医药基金必看(上)

迦南财诀:医药基金经理最强21人名单+对比:投资医药基金必看(下)

以上各板块要密切关注其产业基本面情况,不要刻舟求剑。我会在公众号及知乎专栏定期更新关于各板块的最新情况。

那些光收藏,不点赞的,我想问一下:

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更多回答请看:

国内有哪些有名的基金经理,个人经历如何?

基金获得每年20%的收益难嘛?

基金定投究竟需要择时吗?

基金定投是宽基好还是行业基金好?

主动基金大概率跑赢指数基金,为什么现在指数基金定投还这么火?

中国最牛的基金经理有哪些人?

更多文章参见:

原来他们才是公募基金的佼佼者:年年跑赢沪深300指数的基金

迦南财诀:布局军工未来3-5年的放量建设,32只场内场外军工基金选哪只?

迦南财诀:基金半年报掘金,跟着机构选基金之五:哪些偏债型基金值得买?

迦南财诀:买基金选A类还是C类?用数据告诉你答案

迦南财诀:基金定投是按周还是按月好?看完这篇不纠结

迦南财诀:买基金学会“凌波微步”,巧避常见暗坑:看完秒变基金高手

迦南财诀:选基金只懂看收益率?选基高手必读的“葵花宝典”

迦南财诀:最值得收藏的名单:年化收益超过20%的基金经理2020版

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