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帮家人打理股票账户(替家人打理账户)

帮家人打理股票账户

一、写在前面:

个人账户与替家人打理的账户采用不同体系独立投资(类似安卓系统和苹果系统),收益也独立计算,个人账户投资偏于激进,机动性较强,非常考验本人的投资水平,投资标的大多使用股票账户交易,投资标的换手率更高,打理的账户配置全是场外基金,考验的是个人挑选基金的能力,这种主动基金一旦买入,收益几乎完全依赖基金经理的水准。

说的通俗点,个人账户收益全靠本人投资能力决定;替家人打理账户,就是花点钱请人帮投资,收益多少决定于挑选的这个人,也就是通过选基金找的基金经理。

有关替家人打理的账户设立初衷,收益预期以及建仓周期等相关信息,可前翻之前发表的《替父母保管的钱,DIY的投资方案》,《替家人打理的账户——目前资金投入说明(一)》,《替家人打理的账户建仓完毕(二)》,《替家人打理账户,2020年中总结》

二、目前投资标的持仓市值比重和收益情况:

帮家人打理股票账户

三、说明

1.本年度收益与组合设立收益目标对比(2019年10月设立收益目标:2年内不亏损,3年年化收益不低于6%,5年7-8%,10年不低于9%)

我眼中的2020年是一个小牛年,本年度总资金收益率10%,如果是100分的话,我给自己打80分,成绩不差,但也不是很好,在这样的行情年份,总收益应该在12%-15%是比较贴合市场的。

本年度收益完成未来3年和5年的目标问题不大,10年目标用这个收益恐怕难以兑现。

2.各类基金配置剖析

第一,新华纯债,下半年收益几乎为0,源于整个债券市场全年收益全部在上半年涨完,下半年全都趴窝。分析与经济复苏,货币逐渐紧张,市场利率走高有关。在年中没有将其调整到嘉实短债上,实属一大失误。

第二,原油基金,与年中相比亏损有所收窄,从-20%上涨至-15%,当下布伦特原油在50美元/桶,理论上涨到60美元/桶便能完全解套。对于2021年原油站上60美元/桶,我是充满信心,对于基金经理的管理能力,毫无信心,甚至出现跟跌不跟涨的情形。

原油的亏损,拖累本年的总体收益,21年对其处理将根据国际国内的状况调整,调整时会发文公布。

第三,黄金基金,目前已清空黄金基金,2019年10月底买入,2020年8月底卖出,持有时间10个月,投资黄金基金收益率为22.6%,对总盈利的贡献占8.9%。

黄金止盈的资金在9月份分2次按比例广发稳健:工银瑞信双利:南方宝元=1:1:1加仓,也就是黄金赚了一波调在其它基金上赶上市场行情又赚了一波。

第四,货币基金,目标收益中要求2年内不能亏损,投资组合刚开始建立,并没有盈利的保护,目前有12%的总收益做后盾,后续除非市场出现高通胀,股债双杀局面,否则会陆续撤出。

第五,主力基金由四大金刚构成,广发稳健混合+工银瑞信双利+南方宝元+兴全可转债,进可攻退可守,振荡行情收益我仍有。95%的收益来源这四大金刚,其中广发稳健和兴全可转债,走势如当初设立预期,上涨行情,一马当先。

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