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股票账户出借新规(禁止出借证券账户来炒作)

首先祝各位阅读财学堂的各位宝妈们,或者各位读者的妈妈们母亲节快乐。

今天又是一个风和日丽的艳阳天,一切看着在慢慢变好。

股市也一样,外资政策在放宽,国内市场资金在慢慢流入股市,大盘见底2646后,一直震荡向上。行业未来可期。

尤其是新《证券报》颁布后,给了市场很大定心丸,中国股市正越来好。

但是,关于新证券报,很多一般投资者可能不会仔细解读,因为涉及的内容过于庞大。

所以今天在这里,我要给大家解读一下投资者在进行操作的时候,可能会涉及到的风险问题。

股票账户出借新规

那就是证券账户实名制问题上,涉及的问题有哪些?借亲朋好友的账户操作,会不会大家有风险,去配资的话,会遇到的问题又在哪里?

《新证券法》明确规定,禁止出借证券账户的主体,“个人”也被纳入规制对象。

另外,处罚力度从“区分情形+最高罚额三十万”,修改为“一刀切+最高罚额五十万”。

当然,这意味着比以前是严格多了。尤其是处罚力度。

《新证券法》第58条规定及第195条规定:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。违法者责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。

2015年证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,取缔各类账户转借、虚拟账户、子母账户和拖拉机账户等“违法”证券业务。

中国结算相应发布《关于贯彻落实<关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见>有关事项的通知》,就账户管理工作持续推进,主要针对一人多户的情况进行账户清理。账户实名制逐渐成为监管关注的重点。

那么投资者的问题就来了,一般的亲属间代操作算“借用”吗?

股票账户出借新规

在证券交易实名制的应然要求下, 证券账户内资金来源及去向、证券交易的实际决策、盈亏享有承担的主体一般均应为证券账户持有人。

当你借了亲朋好友的账户去操作,又用的是你的钱,如果出现问题, 是否即构成证券账户的出借/借用行为,并不能一概而论。

最常见的是亲人之间代为操作证券账户的情况, 特别是夫妻之间、子女和年长父母之间代为操作证券账户。比如有投资者就表示要代父母与配偶打新,包括其在内4个证券账户均由其一人操作。

这里就曾经出现过,很多上市公司高管,违规借用亲属账户进行内幕交易,那么亲属间代为操作的情形如何识别、是否认定为出借/借用行为、是否将根据新《证券法》第一百九十五条进行处罚等问题。也需要具体问题具体分析。

如果被认定为:“出借/借用账户”协议无效,投资损失风险可能将由出借账户的个人/法人来承担,同时相关当事人也可能面临第58条规定的行政处罚。所以对于出借人来讲,还是必须要谨慎出借。

如果被认为是管理性强制性规定,那么还需要进一步判断“不得违反规定”中所指“规定”的性质。

如果“规定”仍是管理性强制性规定,则合同有效;相反,如果该“规定”是法律法规层级的效力性强制性规定,则合同无效。

另一类场景——场外配资中,自然人之间在“出借/借用账户”时要签订场外配资合同,该合同有效性在近年来备受投资者关注。

之前已经颁布的《九民纪要》就已经对场外配资合同效力明确规定无效,新《证券法》生效后,倘若不进一步明确第58条规定是管理性强制性规定还是效力性强制性规定, 仍会存在裁判观点不一的可能。

考虑到九民纪要是早于新《证券法》发布的, 建议对于该直接影响合同效力的问题采取司法解释的形式进行进一步明确。

所以最后总结来说,投资者还是要看好自己的账户,不要随便借给他人,避免造成意外伤害。

而自己入金,去操作亲朋好友账户的朋友,也要注意给自己和别人造成不可预估的风险。

重要提示:以上内容仅供投资者参考,仅出于传播财学资讯的目的,不作为投资决策的依据。部分文章和图片推送时若未能及时与原作者取得联系并涉及版权问题,请及时联系删除。

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